泛亚电竞泛亚电竞泛亚电竞中新网四川新闻5月29日电(杜成)金融机构作为反洗钱的第一道防线，如何在新的监管要求下系统性且持续性提升反洗钱工作能力，成为业内关注的焦点。由成都市委金融委员会办公室指导，成都市复旦西部国际金融研究院、成都金融业联合会(现代金融产业生态圈联盟)主办，复旦大学中国反洗钱研究中心、陆家嘴金融安全研究院协办的2024首期反洗钱与金融安全专题沙龙在成都举行。

　　本期沙龙活动邀请了30余名来自金融安全领域的专家学者、义务机构以及监管机构代表参加，通过主题分享、圆桌对话等形式，在思想碰撞和经验分享同探讨反洗钱工作的新趋势和监管政策，旨在帮助金融机构深刻了解并把握反洗钱监管的关注重点，以及严监管态势下金融安全工作方向和侧重点，推动金融机构反洗钱能力系统性提升。

　　成都市复旦西部国际金融研究院常务副院长、复旦大学国际金融学院金融学教授金晓斌在致辞中表示，中央金融工作会议强调，金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础，维护金融安全是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。成都市复旦西部国际金融研究院作为扎根四川、服务西部的金融研究院，组织开展本次沙龙，旨在贯彻落实中央金融工作会议重要精神，帮助参与者了解并把握反洗钱监管政策导向、关注重点以及在严监管态势下金融安全工作的关键点。

　　据悉，成都市复旦西部研究院由成都市政府和复旦大学共同牵头成立，于2023年4月19日正式揭牌。

　　在主题分享环节，主讲嘉宾围绕反洗钱监管动向、反洗钱义务履行的重难点等话题进行了深入探讨和观点分享。中国人民银行反洗钱监测分析中心原党委书记、主任，陆家嘴金融安全研究院学术委员会主任苟文均教授围绕反洗钱监管的关注重点、银行业金融机构面临的洗钱风险点，以及未来几年反洗钱监管的趋势以及数据治理要求，进行了较详细的专业阐释。

　　复旦大学国际金融学院教授、复旦大学中国反洗钱研究中心主任、陆家嘴金融安全研究院院长严立新教授以《反洗钱义务履行的矛与盾、舍与得》为题，分享了对反洗钱核心概念、义务机构内部当前面临的主要矛盾以及反洗钱监管新理念的看法泛亚电竞。他指出，反洗钱的核心是通过监测资金，发现可疑交易和对象，并通过控制可疑资金，最大限度地遏制经济犯罪人的内心冲动，进而消除其再生能力，从而达到维持自身稳健、维护区域金融稳定和国家安全的目的。

　　在圆桌对话环节，中国人民银行四川省分行反洗钱处副处长甘力、交通银行四川省分行反洗钱管理部党颖、成都农商银行法律合规部副总经理胡小丽以及严立新教授，从实操层面对反洗钱工作的重点和难点进行了深入探讨。

　　甘力从监管部门的视角，就高风险客户尽职调查、评级、管控等方面的工作对金融机构提出了指导和建议。他表示，监管机构支持金融机构依法履职，反洗钱工作应依法进行。金融机构在对客户进行尽职调查后，要基于风险控制的精准把握来进行管理。他还提出，人民银行在检查或日常监管中对高风险客户管理的原则包括精确定级，金融机构在确保真正高风险客户不被遗漏的同时，也要尽力避免因错误归类而导致的“误伤误害”情形。

　　严立新教授在讨论中还提出，反洗钱工作应做深做细，但应尽一切努力避免伤及无辜。现实中出现的一些案例表明，简单粗放的“一刀切”做法确实部分存在，且严重影响了一些单位或个人的正常财务活动。他表示，反洗钱工作极其不易，金融机构在履职时应充分考虑到对个人生活的影响，并在内部管理中精准施策，分类分层差异化处理。同时他也建议，监管和执法机关应进一步细化相关规定、规则和流程，为被冻结账户的个人或单位提供明确的解决方向和路径。(完)

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